Επενδυτικές απάτες: «Μαύρη λίστα» για παράνομες πλατφόρμες – Πώς προστατεύετε τα χρήματά σας

Μια διαφήμιση που υπόσχεται μεγάλες αποδόσεις, μια καλοσχεδιασμένη επενδυτική πλατφόρμα και ένας «σύμβουλος» που διαβεβαιώνει ότι τα χρήματα θα πολλαπλασιαστούν. Οι διαδικτυακές επενδυτικές απάτες αποκτούν ολοένα πιο πειστική μορφή, με τους επιτήδειους να αξιοποιούν τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και ψεύτικες ιστοσελίδες για να προσελκύσουν ανυποψίαστους πολίτες.

Στον περιορισμό αυτών των πρακτικών στοχεύει νέα διάταξη που περιλαμβάνεται στο νομοσχέδιο του υπουργείου Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών, το οποίο κατατέθηκε στη Βουλή στις 26 Οκτωβρίου και βρίσκεται στο στάδιο της κοινοβουλευτικής επεξεργασίας.

Το άρθρο 55 προβλέπει τη δημιουργία δημόσιας «μαύρης λίστας» και τη δυνατότητα ψηφιακού αποκλεισμού ιστοσελίδων, εφαρμογών και διαδικτυακών λογαριασμών μέσω των οποίων παρέχονται παράνομα επενδυτικές υπηρεσίες.

Τι προβλέπει το νέο νομοσχέδιο

Με τη νέα ρύθμιση, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς θα αποκτήσει πρόσθετα εργαλεία για την αντιμετώπιση μη αδειοδοτημένων επενδυτικών δραστηριοτήτων στο Διαδίκτυο.

Συγκεκριμένα, προβλέπονται:

• Αποκλεισμός πρόσβασης από την Ελλάδα σε ιστοσελίδες που χρησιμοποιούνται για παράνομες επενδυτικές υπηρεσίες
• Αφαίρεση ή απενεργοποίηση περιεχομένου, εφαρμογών και διαδικτυακών λογαριασμών που συνδέονται με παραβάσεις
• Δημόσιος κατάλογος με πρόσωπα, ιστοσελίδες και ηλεκτρονικές διευθύνσεις για τις οποίες λαμβάνονται σχετικά μέτρα
• Συνεργασία με την ΕΕΤΤ και τους παρόχους διαδικτυακών υπηρεσιών για την εφαρμογή των αποφάσεων

Η ρύθμιση καλύπτει, μεταξύ άλλων, την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών χωρίς την απαιτούμενη άδεια, παραβάσεις που αφορούν υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων, καθώς και παράνομες προσφορές ή διαφημίσεις επενδυτικών προϊόντων.

Σε επείγουσες περιπτώσεις, όπου διαπιστώνεται άμεσος κίνδυνος σοβαρής ζημίας για τους επενδυτές, προβλέπεται η δυνατότητα λήψης προσωρινών μέτρων χωρίς προηγούμενη ακρόαση, με υποχρέωση να ακολουθήσει ακρόαση εντός δέκα ημερών.

Οι διατάξεις δεν έχουν ακόμη τεθεί σε ισχύ, καθώς το νομοσχέδιο δεν έχει ολοκληρώσει τη διαδικασία ψήφισης.

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Απάτη με κρυπτονομίσματα: 60χρονη έχασε σχεδόν 30.000 ευρώ από δήθεν επενδυτές

Πώς λειτουργεί η παγίδα με τα «σίγουρα κέρδη»

Οι επιτήδειοι συχνά προσεγγίζουν τα υποψήφια θύματά τους μέσω διαφημίσεων σε Facebook και Instagram, τηλεφωνικών κλήσεων ή μηνυμάτων.

Ορισμένες διαφημίσεις χρησιμοποιούν χωρίς άδεια φωτογραφίες γνωστών προσώπων, λογότυπα επιχειρήσεων ή παραποιημένα βίντεο, προκειμένου να δημιουργήσουν την εντύπωση ότι η επενδυτική πρόταση προέρχεται από αξιόπιστη πηγή.

Στη συνέχεια, ο ενδιαφερόμενος οδηγείται σε διαδικτυακή πλατφόρμα, όπου καλείται να πραγματοποιήσει μια αρχική κατάθεση. Ένας υποτιθέμενος επενδυτικός σύμβουλος αναλαμβάνει να τον καθοδηγήσει και συχνά τον πιέζει να τοποθετήσει περισσότερα χρήματα.

Το πιο παραπλανητικό στοιχείο είναι ότι η πλατφόρμα μπορεί να εμφανίζει συνεχώς αυξανόμενα κέρδη, χωρίς αυτά να αντιστοιχούν σε πραγματικές επενδύσεις.

Το πρόβλημα γίνεται εμφανές όταν ο χρήστης ζητήσει να πραγματοποιήσει ανάληψη. Τότε ενδέχεται να του ζητηθούν πρόσθετα ποσά για δήθεν φόρους, προμήθειες ή αποδέσμευση κεφαλαίων.

Τα 5 σημάδια που πρέπει να σας προβληματίσουν

Πριν από οποιαδήποτε κατάθεση, χρειάζεται ιδιαίτερη προσοχή όταν:

1. Υπόσχονται εγγυημένα ή υπερβολικά υψηλά κέρδη, χωρίς να εξηγούν τους επενδυτικούς κινδύνους
2. Σας πιέζουν να αποφασίσετε αμέσως, υποστηρίζοντας ότι η ευκαιρία θα χαθεί
3. Η επικοινωνία γίνεται αποκλειστικά μέσω WhatsApp ή Telegram, χωρίς σαφή στοιχεία της εταιρείας
4. Σας ζητούν να εγκαταστήσετε πρόγραμμα απομακρυσμένης πρόσβασης στον υπολογιστή ή στο κινητό σας
5. Απαιτούν νέα πληρωμή για να κάνετε ανάληψη των χρημάτων ή των υποτιθέμενων κερδών σας

Η εμφάνιση μιας επαγγελματικής ιστοσελίδας ή η αναγραφή αριθμού αδείας δεν αρκούν από μόνες τους για να αποδείξουν ότι μια επιχείρηση λειτουργεί νόμιμα.

Πού ελέγχετε αν μια επενδυτική πλατφόρμα έχει άδεια

Ο έλεγχος μπορεί να γίνει πριν μεταφερθεί οποιοδήποτε ποσό.

Αρχικά, αναζητήστε την ακριβή επωνυμία της εταιρείας που παρέχει την υπηρεσία και την εποπτική αρχή από την οποία υποστηρίζει ότι έχει αδειοδοτηθεί.

Στη συνέχεια, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε:

• Την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, για πληροφορίες σχετικά με τις εποπτευόμενες εταιρείες και τις άδειες παροχής επενδυτικών υπηρεσιών
• Τη λίστα προειδοποιήσεων της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, όπου αναρτώνται σχετικές ενημερώσεις προς τους επενδυτές
• Το ευρωπαϊκό μητρώο της ESMA, για τον έλεγχο της αδειοδότησης επενδυτικών επιχειρήσεων στην Ευρωπαϊκή Ένωση

Είναι σημαντικό να επιβεβαιώνετε ότι η ηλεκτρονική διεύθυνση και τα στοιχεία επικοινωνίας αντιστοιχούν πράγματι στην αδειοδοτημένη εταιρεία. Υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες απατεώνες αντιγράφουν την ταυτότητα νόμιμων επιχειρήσεων.

Επίσης, το γεγονός ότι μια ιστοσελίδα δεν βρίσκεται σε λίστα προειδοποιήσεων δεν σημαίνει αυτομάτως ότι είναι ασφαλής.

Τι κάνετε αν έχετε ήδη καταθέσει χρήματα

Εάν υπάρχουν ενδείξεις εξαπάτησης, η άμεση αντίδραση είναι σημαντική.

Μην πραγματοποιήσετε άλλη κατάθεση, ακόμη κι αν σας διαβεβαιώνουν ότι απαιτείται για να επιστραφούν τα χρήματά σας.

Επικοινωνήστε αμέσως με την τράπεζά σας ή τον πάροχο πληρωμών, εξηγήστε τι έχει συμβεί και ζητήστε να εξεταστούν οι διαθέσιμες δυνατότητες προστασίας ή αμφισβήτησης της συναλλαγής.

Κρατήστε αποδεικτικά καταθέσεων, μηνύματα, στοιχεία λογαριασμών και στιγμιότυπα της πλατφόρμας, ώστε να τα προσκομίσετε στις αρμόδιες αστυνομικές αρχές.

Η νέα νομοθετική πρωτοβουλία στοχεύει στον περιορισμό της πρόσβασης σε παράνομες επενδυτικές υπηρεσίες. Ο αποκλεισμός μιας ιστοσελίδας, ωστόσο, δεν συνεπάγεται αυτόματη επιστροφή χρημάτων σε όσους έχουν ήδη εξαπατηθεί.

Ακολουθήστε μας για όλες τις ειδήσεις στο Bing News και το Google News