Το κόλπο με τους λογαριασμούς ΔΕΚΟ για το ξέπλυμα «μαύρου χρήματος»

Πελοπόννησος Newsroom

Έναν ιδιαίτερο τρόπο για τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων εντόπισε η Α’ Μονάδα της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, με επιτήδειους να χρησιμοποιούν λογαριασμούς εταιρειών κοινής ωφέλειας ως ενδιάμεσο στάδιο για τη μεταφορά χρημάτων στο νόμιμο τραπεζικό σύστημα.

Η πρακτική βασιζόταν σε υπερβολικές πληρωμές για λογαριασμούς ρεύματος, νερού και άλλων υπηρεσιών και στη συνέχεια στην επιστροφή των χρημάτων από τους παρόχους στους τραπεζικούς λογαριασμούς των πελατών.

Σύμφωνα με την Αρχή, οι εταιρείες κοινής ωφέλειας χρησιμοποιούνταν εν αγνοία τους ως «ενδιάμεσες οντότητες», με αποτέλεσμα παράνομα κεφάλαια να εμφανίζονται στη συνέχεια ως νόμιμες επιστροφές χρημάτων.

Πώς λειτουργούσε η μέθοδος

Η διαδικασία που εντοπίστηκε ακολουθούσε συγκεκριμένα στάδια.

Αρχικά, τα εμπλεκόμενα πρόσωπα συνήπταν συμβάσεις με εταιρείες παροχής υπηρεσιών κοινής ωφέλειας για ακίνητα που εμφανίζονταν να τους ανήκουν ή να τα μισθώνουν. Σε αρκετές περιπτώσεις είχαν συμβάσεις με πολλούς διαφορετικούς παρόχους και για περισσότερα ακίνητα.

Στη συνέχεια πραγματοποιούσαν πληρωμές πολύ μεγαλύτερες από τις πραγματικές οφειλές ή την κατανάλωση. Οι πληρωμές επαναλαμβάνονταν και δημιουργούσαν σημαντικά πιστωτικά υπόλοιπα στους λογαριασμούς των πελατών.

Σε αρκετές από τις περιπτώσεις που εξετάστηκαν, τα χρήματα προέρχονταν από κάρτες ή άλλα χρηματοοικονομικά μέσα που τηρούνταν σε ιδρύματα εκτός Ελλάδας.

Το επόμενο βήμα ήταν το αίτημα επιστροφής των πιστωτικών υπολοίπων. Τα χρήματα μεταφέρονταν πλέον σε τραπεζικούς λογαριασμούς, κυρίως σε ελληνικά πιστωτικά ιδρύματα, εμφανιζόμενα ως επιστροφές ποσών που είχαν καταβληθεί αχρεωστήτως.

Με τον τρόπο αυτό, σύμφωνα με την Αρχή, επιχειρούνταν η ενσωμάτωση των παράνομων κεφαλαίων στη νόμιμη οικονομία και η απόκρυψη της αρχικής τους προέλευσης.

Χρήματα που δεν δικαιολογούνταν

Από την ανάλυση των υποθέσεων προέκυψε ότι τα κεφάλαια που διακινούνταν δεν μπορούσαν να δικαιολογηθούν από τη φορολογική ή γενικότερη οικονομική εικόνα των εμπλεκόμενων προσώπων.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, μάλιστα, διαπιστώθηκε ότι τα χρήματα συνδέονταν με απάτες που είχαν πραγματοποιηθεί κυρίως μέσω του τραπεζικού συστήματος.

Η Αρχή επισημαίνει ότι η συγκεκριμένη πρακτική εμφανίζεται με αυξανόμενη συχνότητα και χαρακτηρίζεται από οργανωμένη προπαρασκευαστική διαδικασία, με τελικό στόχο την παραπλάνηση των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων σχετικά με την πραγματική προέλευση των χρημάτων.

Τα σημάδια που πρέπει να κινητοποιούν τις τράπεζες

Η Αρχή καταγράφει συγκεκριμένες ενδείξεις που, όταν εμφανίζονται σε συνδυασμό, μπορεί να υποδηλώνουν κατάχρηση των παρόχων κοινής ωφέλειας για τη νομιμοποίηση εσόδων.

Μεταξύ αυτών περιλαμβάνονται:

• Πληρωμές σε παρόχους χωρίς να υπάρχει αντίστοιχη οφειλή.
• Ασυνήθιστα υψηλά ποσά σε σχέση με την κατανάλωση ή την πραγματική οφειλή.
• Πολύ συχνές πληρωμές που δεν ακολουθούν τις συνήθεις ημερομηνίες εξόφλησης και μοιάζουν περισσότερο με καταθέσεις.
• Χρήση διαφορετικών καρτών ή άλλων χρηματοοικονομικών μέσων για τις πληρωμές.
• Πληρωμές μέσω χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων του εξωτερικού.
• Μεγάλα και συσσωρευμένα πιστωτικά υπόλοιπα στους λογαριασμούς των πελατών.
• Επαναλαμβανόμενα αιτήματα επιστροφής χρημάτων.
• Επιστροφές σε διαφορετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς από εκείνους που χρησιμοποιήθηκαν για τις αρχικές πληρωμές.
• Πολλαπλές επιστροφές χρημάτων από διαφορετικούς παρόχους προς τον ίδιο τραπεζικό λογαριασμό μέσα σε σύντομο χρονικό διάστημα.
• Έσοδα που δεν συμβαδίζουν με τη φορολογική και οικονομική εικόνα του δικαιούχου.

Η Αρχή υπογραμμίζει ότι κανένα από τα παραπάνω στοιχεία δεν αποτελεί από μόνο του απόδειξη παράνομης δραστηριότητας. Ο συνδυασμός, όμως, περισσότερων ενδείξεων αυξάνει την ανάγκη για περαιτέρω έλεγχο των συναλλαγών.

Η «Πελοπόννησος» και το pelop.gr σε ανοιχτή γραμμή με τον Πολίτη

Η φωνή σου έχει δύναμη – στείλε παράπονα, καταγγελίες ή ιδέες για τη γειτονιά σου.

Viber: +306909196125

Στείλε μήνυμα στο Viber

Ακολουθήστε μας για όλες τις ειδήσεις στο Bing News και το Google News