Η ανατομία μιας ηλεκτρονικής απάτης: Δίκη με 85 κατηγορούμενους, πώς δούλευε το κύκλωμα

Πελοπόννησος Newsroom

Αίσθηση προκάλεσε το χθεσινό δημοσίευμα της «Π» για τη δίκη «μαμούθ» που ξεκίνησε στο τριμελές Εφετείο Κακουργημάτων Πάτρας με 85 κατηγορουμένους σε υπόθεση ψηφιακής και τραπεζικής απάτης.

Πάτρα: Τροχαίο με σύγκρουση δικύκλου και αυτοκινήτου, στο νοσοκομείο ο οδηγός του δικύκλου
Ομως, η ακροαματική διαδικασία αναμένεται να μπει στην ουσία της στις 28 Σεπτεμβρίου, όποτε θα ξεδιπλωθεί η δράση του κυκλώματος με λεία εκατομμυρίων ευρώ.

Πίσω από τις τηλεφωνικές γραμμές δεν κρύβονταν άγνωστοι χάκερ, αλλά ένα δίκτυο με ξεκάθαρους ρόλους, όπως τηλεφωνητές, πλαστογράφοι και «αχυράνθρωποι». Μέσα από τις καταγραφές των τηλεφωνικών επισυνδέσεων της ΕΛΑΣ, ανασυντίθεται η καθημερινή δράση της οργάνωσης.

ΠΩΣ ΕΝΤΟΠΙΖΟΥΝ ΤΟ ΘΥΜΑ

Οι δράστες αναζητούν υποψήφια θύματα μέσω διαδικτυακών καταχωρίσεων και αγγελιών. Στο στόχαστρο μπαίνουν κυρίως μικρομεσαίες επιχειρήσεις και επαγγελματίες -ζαχαροπλαστεία, μάντρες οικοδομικών υλικών, φούρνοι και τοπικοί έμποροι.

Για τις επικοινωνίες τους χρησιμοποιούν αποκλειστικά «επιχειρησιακές» κάρτες SIM δηλωμένες σε ανύπαρκτα πρόσωπα («πακιστανικά τηλέφωνα»), αλλάζοντας συχνά συσκευές (IMEI) για να αποπροσανατολίζουν τις κεραίες κινητής τηλεφωνίας.

ΤΟ ΨΥΧΟΛΟΓΙΚΟ ΥΠΟΒΑΘΡΟ

Ο δράστης καλεί στο κατάστημα και προσποιείται κάποιο υπαρκτό και αξιόπιστο πρόσωπο της τοπικής κοινωνίας, συνήθως γνωστό γιατρό ή φαρμακοποιό της περιοχής. Αφού δώσει μια παραγγελία αξίας λίγων εκατοντάδων ευρώ, ζητά το IBAN του επαγγελματία για άμεση πληρωμή μέσω e-banking.

Λίγο αργότερα, επανέρχεται αναστατωμένος ισχυριζόμενος ότι από απροσεξία κατέθεσε χιλιάδες ευρώ παραπάνω, απαιτώντας άμεση επιστροφή της «διαφοράς».

Χαρακτηριστικός είναι ο διάλογος μεταξύ του 50χρονου φερόμενου αρχηγού (που χρησιμοποιούσε το ψευδώνυμο «Κώστας») και του 28χρονου γιου του:

-«Του έστειλες το χαρτί;»

-«Ναι, το έστειλα στο Viber. Του έβαλα 3.900 αντί για 450 ευρώ. Τον πήρα καπάκι και του είπα ότι έγινε λάθος στο σύστημα κι ότι καίγομαι να πάρω πίσω τη διαφορά γιατί είναι για φάρμακα του ιατρείου. Εχει τρομάξει, το πιστεύει.»

-«Πίεσέ τον κι άλλο στο τηλέφωνο. Πες του ότι η διατραπεζική θα κάνει δύο μέρες να φανεί λόγω valeur. Να πάει τώρα να σου ρίξει τα μετρητά στον λογαριασμό που του έδωσες.»

Η ΕΥΡΕΣΗ ΤΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ
Για να πείσουν τον επιχειρηματία, κατάρτιζαν άμεσα πλαστά αποδεικτικά κατάθεσης e-banking, τα οποία έστελναν με μήνυμα ή e-mail. Το τέχνασμα πατά πάνω στη διαδικασία του τραπεζικού «valeur»: η υποτιθέμενη μεταφορά φαίνεται να έγινε από άλλη τράπεζα, κάτι που απαιτεί 24 έως 48 ώρες για την εμφάνιση των χρημάτων.

Το θύμα βλέπει μια «επίσημη» τραπεζική απόδειξη, πείθεται ότι τα χρήματα βρίσκονται καθ’ οδόν και παρακάμπτει τον έλεγχο του πραγματικού του υπολοίπου. Σε άλλες περιπτώσεις, η παγίδα στήνεται με πλαστά links (phishing), όπου το θύμα οδηγείται σε ψεύτικη σελίδα τράπεζας και πληκτρολογεί μόνο του τους κωδικούς πρόσβασης.

ΠΩΣ ΦΕΥΓΟΥΝ ΤΑ ΧΡΗΜΑΤΑ
Υπό πίεση, το θύμα καταθέτει τη διαφορά στον τραπεζικό λογαριασμό που του υποδεικνύεται. Η αντίδραση της οργάνωσης είναι ακαριαία: παρακολουθεί ψηφιακά τον λογαριασμό και μέσα σε λίγα λεπτά κάνει ανάληψη των μετρητών από ΑΤΜ, προτού το θύμα προλάβει να απευθυνθεί στην τράπεζά του.

Η ταχύτητα της ανάληψης αποτυπώνεται στον συντονισμό του αρχηγού με την 35χρονη που είχε αναλάβει τον ρόλο του ενδιάμεσου εισπράκτορα:

-«Πού βρίσκεστε; Μπήκαν τα λεφτά;»

-«Είμαστε έξω από το ΑΤΜ στο κέντρο με το παιδί. Μπήκαν τα τρία χιλιάρικα, κάνει την ανάληψη τώρα.»

-«Δώσ’ του το κατοστάρικο που συμφωνήσατε για τον κόπο του. Πάρε τα υπόλοιπα και έλα αμέσως στο γνωστό σημείο να τα δώσεις. Μην καθυστερείς καθόλου.»

-«Εγινε, σε 20 λεπτά είμαι εκεί.»

Τα «money mules»

Τα ηγετικά στελέχη δεν χρησιμοποίησαν ποτέ δικούς τους τραπεζικούς λογαριασμούς. Επιστράτευσαν τα λεγόμενα «money mules» (οικονομικά υποζύγια): άτομα νεαρής ηλικίας (20 έως 30 ετών) ή ευάλωτους πολίτες με οικονομικά προβλήματα.

Τους προσεγγίζουν με την υπόσχεση ενός γρήγορου «χαρτζιλικιού» (π.χ. 50 έως 100 ευρώ), ζητώντας απλώς να «δανείσουν» το IBAN τους για να περάσει ένα έμβασμα και να βγάλουν τα μετρητά από το ΑΤΜ.

Η Ελληνική Αστυνομία και η Δίωξη Ηλεκτρονικού Εγκλήματος όμως προειδοποιούν ξεκάθαρα: νομικά δεν υφίσταται «αθώος δανεισμός» λογαριασμού. Οποιος παραχωρεί το IBAN του αντιμετωπίζει κατηγορίες για άμεση συνέργεια σε απάτη, ένταξη σε εγκληματική οργάνωση και νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ξέπλυμα χρήματος).

Αυτός είναι και ο λόγος που στη δικαστική αίθουσα κάθονται 85 κατηγορούμενοι, καθώς πολλοί από αυτούς θεώρησαν πως έτσι κερδίζουν εύκολα λίγα ευρώ, καταλήγοντας όμως τελικά κατηγορούμενοι για κακουργήματα.

Η «Πελοπόννησος» και το pelop.gr σε ανοιχτή γραμμή με τον Πολίτη

Η φωνή σου έχει δύναμη – στείλε παράπονα, καταγγελίες ή ιδέες για τη γειτονιά σου.

Viber: +306909196125

Στείλε μήνυμα στο Viber

Ακολουθήστε μας για όλες τις ειδήσεις στο Bing News και το Google News