Πρόστιμα 2,27 εκατ. ευρώ από την ΤτΕ – Ποιοι πιάστηκαν στην «τσιμπίδα» των ελέγχων

Πελοπόννησος Newsroom

Πρόστιμα συνολικού ύψους 2.273.325 ευρώ επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος μέσα στο 2025, έπειτα από τη διαπίστωση 38 παραβάσεων του εποπτικού πλαισίου.

Η μεγαλύτερη κύρωση επιβλήθηκε σε ένα πιστωτικό ίδρυμα και έφτασε τα 1.891.050 ευρώ. Αφορούσε 13 παραβάσεις των κανόνων για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Εκτός από τη χρηματική ποινή, η Τράπεζα της Ελλάδος ζήτησε από το συγκεκριμένο ίδρυμα να λάβει διορθωτικά μέτρα. Η επωνυμία του δεν αναφέρεται στην ετήσια έκθεση εποπτείας για το 2025.

Πού μοιράστηκαν τα 2,27 εκατ. ευρώ

Οι κυρώσεις δεν αφορούσαν μόνο τράπεζες και εταιρείες διαχείρισης κόκκινων δανείων. Παραβάσεις εντοπίστηκαν επίσης σε ασφαλιστικές επιχειρήσεις, φυσικά πρόσωπα και άλλα νομικά πρόσωπα που βρίσκονται υπό την εποπτεία της ΤτΕ.

Από το συνολικό ποσό:

• 1.891.050 ευρώ επιβλήθηκαν σε ένα πιστωτικό ίδρυμα για παραβάσεις του πλαισίου κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
• 145.875 ευρώ αφορούσαν παραβάσεις της ασφαλιστικής νομοθεσίας
• 18.000 ευρώ επιβλήθηκαν σε δύο διαχειριστές πιστώσεων και ένα πιστωτικό ίδρυμα για παραβάσεις των κανόνων διαφάνειας στις συναλλαγές
• 218.400 ευρώ επιβλήθηκαν σε μία εταιρεία διαχείρισης απαιτήσεων για παραβίαση του θεσμικού πλαισίου λειτουργίας της

Σε ορισμένες περιπτώσεις, μαζί με τα πρόστιμα δόθηκε εντολή στους υπευθύνους να μην επαναλάβουν τις ίδιες παραβάσεις ή να προχωρήσουν στις απαραίτητες διορθώσεις.

Οι καταγγελίες πελατών έφεραν ελέγχους στους servicers

Οι παραβάσεις που αφορούσαν τις εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων εντοπίστηκαν έπειτα από τη διερεύνηση καταγγελιών πελατών.

Συγκεκριμένα, δύο εταιρείες και ένα πιστωτικό ίδρυμα τιμωρήθηκαν για ζητήματα που σχετίζονταν με τη διαφάνεια των συναλλαγών. Σε ξεχωριστή περίπτωση, επιβλήθηκε πρόστιμο 218.400 ευρώ σε έναν διαχειριστή πιστώσεων για παραβάσεις των κανόνων λειτουργίας του.

Τι αποκάλυψαν οι επιτόπιοι έλεγχοι

Μέσα στο 2025 πραγματοποιήθηκαν τέσσερις επιτόπιοι έλεγχοι για την εφαρμογή των μέτρων κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Οι έλεγχοι έγιναν σε δύο πιστωτικά ιδρύματα καθώς και σε δύο ιδρύματα πληρωμών.

Παράλληλα, ολοκληρώθηκαν δύο ακόμη έλεγχοι που είχαν ξεκινήσει το 2024. Ο ένας αφορούσε λιγότερο σημαντικό πιστωτικό ίδρυμα και ο δεύτερος ίδρυμα πληρωμών που παρέχει υπηρεσίες αποδοχής συναλλαγών.

Τα κενά στις συναλλαγές των πελατών

Η Τράπεζα της Ελλάδος εντόπισε αδυναμίες στις πολιτικές και στις διαδικασίες που εφαρμόζουν οι ελεγχόμενες επιχειρήσεις για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος.

Τα σημαντικότερα προβλήματα αφορούσαν τα μέτρα ελέγχου των πελατών, καθώς και τα συστήματα παρακολούθησης των συναλλαγών. Πρόκειται για τις διαδικασίες μέσω των οποίων εντοπίζονται ασυνήθιστες κινήσεις και εξετάζονται συναλλαγές που ενδέχεται να θεωρηθούν ύποπτες.

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ:

• Νέος κύκλος πληρωμών για το επίδομα παιδιού, ποιους αφορά
• Επαγγελματική ασφάλιση: Στη Βουλή το νομοσχέδιο-τομή, τι αλλάζει για μισθωτούς και επαγγελματίες
• Ανάσα στις αντλίες: Πότε και πόσο υποχωρούν οι τιμές των καυσίμων, η εικόνα στην Πάτρα και την Αχαΐα
• Φορολογικός «πυρετός» στα τέλη Ιουλίου: Το σαφάρι των προθεσμιών και το ταμείο της ΑΑΔΕ

Η «Πελοπόννησος» και το pelop.gr σε ανοιχτή γραμμή με τον Πολίτη

Η φωνή σου έχει δύναμη – στείλε παράπονα, καταγγελίες ή ιδέες για τη γειτονιά σου.

Viber: +306909196125

Στείλε μήνυμα στο Viber

Ακολουθήστε μας για όλες τις ειδήσεις στο Bing News και το Google News